基金销售业务1,基金交易账户和TA账户的区别金

作者:财经资讯

摘要:"TA账户"是指注册登记机构为投资人建立的,用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户,不论投资人是通过哪个渠道办理,均记录在该账户下。而 "交易账户",是基金销售机构为投资人开立的,用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变...

  小华:需要开设基金账户和基金交易账户?它们不一样吗?

通过基金直销中心办理开户业务需要提供什么资料?

什么是 TA ?

TA 全称叫「Transfer Agent」,也就是注册(过户)登记人,是负责基金投资人账户保管、交易记录保存、代理分红、投资人账户报告、登记基金份数等服务的机构。

"TA账户"是指注册登记机构为投资人建立的,用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户,不论投资人是通过哪个渠道办理,均记录在该账户下。而 "交易账户",是基金销售机构为投资人开立的,用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变化情况的账户。

  大富:“基金账户”是指注册登记机构为投资人建立的用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户,不论投资人是通过哪个渠道办理,均记录在该账户下。

  投资者需要准备以下资料:

中登 TA 和自建 TA

中登 TA 或自建 TA 的区别在于:中登 TA 则是注册登记、结算都在中国证券登记结算有限公司。自建 TA 的份额注册登记、结算都在基金公司自己这边。

自建 TA 系统目前适用的产品主要限于场外开放式基金。

另外由于 ETF 基金只能在场内交易,LOF 基金既可在场内也可在场外交易,所以这类涉及场内清算交收的基金产品,只能注册在中登 TA 里进行处理。

所以基金公司一般都有两个 TA ,自建的 TA 和中登的 TA 。

  例如投资人在同一家银行购买不同公司的基金,会有几个基金公司的TA账户,但是只有这家银行的交易账户;反之,如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基金,就会有几个交易账户,但是TA账户始终只有一个。交易账户是与银行相关的,TA账号是与基金公司相关的。

  基金交易账户简称“交易账户”,是基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类和数量变化情况的账户。

  1、 个人投资者

TA 代码

每个自建 TA 都分配了一个代码,一般和基金管理人代码相同,比如南方基金是01,华安基金是04,博时基金是05,嘉实基金是07。蚂蚁金服下面的的天弘基金 42,42XXXX 的基金都是天弘的,如天弘永定价值成长混合的代码是 420003。

随着基金公司越来越多,现在已经超过 100 家了,在 2012 年 12 月 26 日颁布并实施的《证券投资基金编码规范》规定,新成立的基金,编码仍沿用6位数字编码,但与TA编码脱钩,基金编码不再具有含义。

于是在 2012 年 12 月 26 日后发行的基金就开始以 00XXXX 以此往后排队了,比如我们熟知的在 2013 年 6 月份推出的余额宝,其背后的货币基金是天弘余额宝货币,它的基金代码就是 000198。

TAGS:TA区别账户交易基金

  投资者使用同一开户证件只能开立一个基金账户,但这一基金账户可以在不同的销售机构开立相对应的交易账户。例如投资人在不同的销售机构(如建设银行,招商银行)购买华富优选基金,就会有几个交易账户,但是基金账户始终只有一个。

  a) 投资者个人有效身份证件原件及其复印件(本人签字)

中登 TA 分中登上海和中登深圳。

中登(上海)的 TA 则是以 50 或者 51 开头,LOF 基金和封闭式基金一般是 50 打头,ETF 基金一般是 51 打头。如广发中证 500ETF (510510),华宝标普中国A股红利机会指数(501029);

中登(深圳)的 TA 则是以 15 或者 16 开头,ETF 基金一般是 15 打头,LOF 基金和封闭式基金一般是 16 打头。如医药ETF(159929),兴全趋势(163402)。

  b) 如为代办,还需提供代办人有效身份证件原件及复印件(代办人签字)

TA 账户 transfer agent account

也就是注册登记人为基金投资人设立的基金账户,用于记录和保存持有人的基金单位份数。TA 账户与投资者的身份证件一一对应,它是帮助基金公司识别客户的,它包括户名,证件号码等。

基金公司 TA 账号规则:

由基金公司 TA 代码再加上 10 位阿拉伯数字组成的 12 位 TA 账号。

中登 TA 账号规则:

沪市是在股东帐号前加 99 组成 12 位的 TA 账户(上海登记99Fxxxxxxxxx),可以用于购买上海登记中所有的基金;

深市是在股东帐号前加 98 组成 12 位的 TA 账户(深圳登记98xxxxxxxxxx),可以用于购买深圳登记中所有的基金;

值得注意的是,场内购买 ETF 或 LOF 基金是登记在证券账户名下的,场外购买 ETF 或 LOF 基金才是登记在中登 TA 账户(98 或 99)名下的。

  c) 本人指定银行账户账号信息(开户银行、开户行名称、账号),邮政储蓄卡除外

基金交易账号

基金交易账号是由基金销售机构为投资人开立的,用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变化情况的账户。一个基金账户对应多个交易账户,即一个投资人可以同时在多个销售人处进行交易。

交易账户可以是直销交易帐号,也可以是代销交易帐号。直销交易账户通常是指在基金公司官网购买基金开通的。代销交易账号是在第三方基金代销机构开通的,比如银行、券商、独立基金代销机构。假如你在天天基金和蚂蚁基金都购买了天弘永定价值成长混合(420003),那么你在两家基金代销机构都会开通一个基金交易账号。

  * 注:有效个人身份证件是指:居民身份证、军官证、警官证、文职证、士兵证、户口本、回乡证中的一种。

  2、 机构投资者

  a) 企业有效营业执照副本及复印件(加盖公章)或民政部门有效注册登记证书原件及其复印原件(加盖公章)

  b) 经法定代表人签字或盖章的《基金业务授权委托书》(加盖公章)

  c) 指定银行账户账号信息(开户银行、开户行名称、账号)

  d) 经办人有效身份证件及其签字复印件

  e) 填制完毕的预留《印鉴卡》一式三份

  f) 填妥的《开户申请表(机构)》并加盖公章

通过代销机构办理开户业务需要提供什么资料?

  (一)通过代销本基金的银行

  个人投资者申请开立基金账户,应提交下列材料:

  (1)填妥的《开户申请表》;

  (2)本人有效身份证件原件;

  (3)本人的银行存折(储蓄卡)。

  (二)通过代销本基金的证券公司

  1. 资金账户的开立(已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户)

    个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料:

  (1) 填妥的《资金账户开户申请表》;

  (2) 本人有效身份证明原件及复印件;

  (3) 营业部指定银行的存折(储蓄卡)。

  2. 基金账户的开立

  个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料:

  (1) 填妥的《开户申请表》;

  (2) 本人有效身份证件及复印件;

  (3) 在本代销机构开立的资金账户卡;

  (4) 营业部指定银行的存折(储蓄卡)。

  *注:以上程序原则上适用于代销本基金的证券公司/银行,此程序原则仅供投资者参考,具体程序以代销机构的规定为准,新增代销渠道的认购程序以有关公开说明书为准。

基金账户与交易账户的区别?

  基金账户——指注册登记机构为投资人建立的用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户,不论投资人是通过哪个渠道办理,均记录在该账户下。

  交易账户——指基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类和数量变化情况的账户。

金沙网址,  投资者使用同一开户证件只能开立一个基金账户,但在这一基金账户下可以在不同的销售机构开立相对应的交易账户。

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