我们有充分的心理准备,李克难背靠5600万客户平

作者:财经资讯

  李克难说:“实际上,一个基金经理的成功,绝不仅仅在个人,一定要依靠整个团队,不仅是研究员,还需要与其他基金经理交流。只有这样,才能够相互促进。”他希望能够在制度上建立良好的沟通和协作机制。只有优良的文化建立起来了,才有可能诞生持续的优良业绩。

  1960年出生的李克难,曾在湖南大学任教2年,“我现在还有教师情结,未来如果有机会,希望再度从教。”也许,中国传统的知识分子,都有一份归隐山林的情怀。

  很多人都关注着这家新基金公司——因为它的控股股东是中国金融市场赫赫有名管理着1.033万亿资产的中国平安集团——5600万客户资源平台,200万机构投资客户——平安大华基金到底要做成一家什么样的基金公司?这是一个十分有想象力的猜测。

  总经理助理兼研究总监陈欣,其掌管的银河行业优基金曾于2010年以30.59%的收益率夺得亚军之位。

  在平安大华基金公司,还有从大华资产管理公司派来的两位副总经理,一位负责运营及财务,希望在运行、风险控制方面,能够将大华资产管理的一些经验带过来,“这也是确保我们整个运营系统高效运转的因素。”李克难说。而来自大华资产管理的另一位副总则侧重于产品设计、投资流程和投资规则建设,同时也将从宏观、全球的角度来提供投资方面的支持和帮助。

  更让李克难欣慰的是,这两个账户都取得了相当不错的成绩。“两个账户采取不同的投资策略,一个是纯股票投资,一个是做绝对收益,都取得了非常好的业绩。纯股票的账户相当于单向做多基金,不做选时,100%满仓操作,2010年获得超过9%的正收益,超越沪深300指数21个百分点,可以进入公募基金排名的前1/5。另一个账户是做绝对收益,从2010年6月底开始,获得了10%的年化收益,特别值得一提的是,这个账户保持了较小的波动率,从来没有低于一元钱面值。”

  李克难称,“从品牌来说,平安在国内是家喻户晓的。这是个优势同时也是挑战,因为过去一说到平安,大家自然而然就想到保险,对我们来说,怎么把保险的品牌转化到投资上,到基金上,是一个挑战。但品牌的知名度无疑是一个很大的优势。”

  新成立的基金公司,准备好先亏三年。

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  ●保险机构还不具备第三方销售资格,平安集团强大的销售团队和庞大客户资源暂时无法直接为平安大华所用。而且,由于基金产品与保险产品存在较大的差异,即使扫清了政策障碍,仍需要有较长时间的探索和培育阶段。

  罗春风在平安大华是一个很关键的角色。一方面他有长期在一线开发市场的经验,另一方面是他熟知平安各条线的资源,有利于最大限度地利用平安大平台的资源优势。

  相比而言,方正富邦和财通基金在成立以来,市场表现一直萎靡不振,净值均在1元以下。其中方正富邦旗下基金创新动力股,最低价曾到0.998元。而财通基金旗下基金价值动量混合,最低价曾到0.996元。

  “从现在的时点来说,新基金公司面临的困难是更大一些。”李克难承认,“但是背靠平安集团这个平台,还是给了我信心。”李克难说,当时平安集团是通过猎头与他联系的。在接洽中,他主要考虑了两个因素,一个是股东的品牌及实力能否给予基金公司大力支持,另一个则是股东设定的管理模式是否能够适应基金业发展的需要。“在基金行业发展可能面临一些短期困难的时候,这两点对于新公司的发展都是必不可少的。从这个角度来说,我觉得平安集团与我自己的理念非常吻合,这给予我很大的信心。”

  ●对于基金公司来说,无论是专户投资者还是公募基金投资者,都是客户,不存在亲疏远近的问题,不应区别对待。事实上,基金公司无论做专户业务还是公募业务,都需要具备良好的投资能力。只要具备良好的投资能力,无论是专户业务还是公募业务都能做好,这两项业务可以相互促进。反之,如果基金公司不具备投资能力,无论是专户还是公募, 最终都不可能获得投资者的认同。

  理财周报记者 翟乐/文

  而富安达基金公司的底牌,在于它的核心团队并非由社会招聘而来,而是原封不动的南京证券豪华班底。

  近期市场受外围影响,出现持续的大幅调整,近年来基金的赚钱效应也几乎荡然无存,在这样的情况下,新基金发行难度越来越大。对于行业内新基金发行中“冲规模”,借助帮忙资金完成发行任务的做法,李克难坦陈,他们抱有相当现实的态度。确实,平安集团有这个能力,我们可以借助一些大的机构,通过帮忙资金支持完成首发,冲出一个较好的规模,但这些资金来了以后很快就走了,没有意义。“在首只基金上我们很明确,我们不追求帮忙资金,我们希望是真正有理财需求的人来做这个投资。”李克难说。

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  董事长杨秀丽,曾任平安保险集团办公室主任、总经理助理、副总经理、平安证券董事长兼总经理,有超过22年金融、证券行业管理经验。另外,平安大华的三个副总经理,一个分管市场,一个是分管运营,另外一个和投资总监一起分管投研。其中,分管市场的副总原来是平安寿险北京分公司的总经理罗春风。另外两名副总来自大华资产,他们将带来外方股东在基金运营、产品设计和绩效管理方面的先进经验。

  2011年成立的新公司配置好豪华的投研阵容,无奈净值跌声一片。在第一只产品发行上,可谓“铆足了劲”,基金成立后还要面临着巨大的赎回压力,典型代表的富安达优势成长,规模缩水就高达六成。

  在管理架构上,平安大华基金希望能够借助两大股东的合力。据了解,平安大华成立后,负责渠道及销售的副总原为平安北京寿险的总经理。目前这个岗位最重要的任务是加速构建具有平安大华特色的营销模式及营销网络。李克难透露,选择他,是因为他能够很好地把平安系统的特点和基金行业有机地结合起来。“以往的背景和他个人的能力,能起到很重要的作用。”

  ●我们第一只产品选择股票型基金,主要出于两个方面考虑:一是,平安大华的投研团队经过近3年的磨合后,已经能很好地把握证券市场变化趋势,拥有管理股票型基金的实战能力;二是基于对未来经济走势和证券市场发展相对乐观的判断,如果说,今年上半年中国经济还有一些不明朗的因素,那么下半年中国经济逐步进入到一个新的发展周期是毫无疑问的,发行股票型基金产品将能够帮助投资者更好地分享中国经济高速发展的成果。

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  平安大华成立的时候,正是中国基金业爬升的“瓶颈期”,2007年基金业管理规模超过3万亿后,近年来出现了持续的净赎回。截至今年6月30日,基金业的资产管理规模已经跌至2.4万亿。另一方面,市场的集中度也在逐年提高,新成立的基金公司想要在业内立足,难度越来越大。这是李克难未来几年必须克服的困难。

  投资总监颜正华带领的投研队伍让李克难很是自豪,颜正华曾经是华夏回报与华夏回报二号的基金经理,华夏回报是五星基金,他是金牛基金经理。在他管理期间,华夏回报2007年在积极配置型(晨星)基金中排名第五,2008年排名第一,两年业绩也是排名第一。“平安大华的研究员队伍,平均从业年限超过八年,都是从基金公司、证券公司和资产管理公司挖过来的,都相当优秀。更重要的是,经过模拟账户运作的磨合,平安大华的投研体系能够在合规严谨的基础上高效运转,为第一只基金产品的投资管理做好了充足的准备。”

  李克难对理财周报记者表示,平安大华团队平台基本形成,现在有40多人组成。“有一半来自其他基金公司;有三分之一来自平安内部各体系;还有不到三分之一来自其他渠道,比如券商等。”

  副总经理兼投资总监黄瑞庆曾执掌长盛基金全国社保组合、国内首只可分离交易基金长盛同庆。

  背靠“大树”好突围

  平安大华规划的10个人投研体系中,到岗投研人员有8人,另外还有几人会很快到位。投研人员平均从业年限9年。

  自成立以来,新基金公司最大的动作,就是在建设团队。

  中小基金公司如何发展,才能摆脱市场份额逐渐向大基金公司集中的宿命?近年来,有基金公司希望通过加大公司在某一领域的强项地位来突围。甚至有人提出,未来可能涌现出一些分别擅长社保、专户、被动投资、绝对收益产品的细分龙头基金公司。李克难认为,分化、演变将是未来的一个趋势。当然,从国际经验来看,也有公司在分化的过程中成为大的综合性公募基金公司。

  李克难2002年进入基金业,已在基金行业打拼了9年,是一名基金业的老将,对行业目前的市场环境与竞争格局有着清晰的认识。

  最大想象力:平安集团5600万客户资源如何共享?这是平安大华最大的优势资源,但同时也是最大的挑战

  投资总监颜正华曾经是华夏回报与华夏回报二号的基金经理,华夏回报是五星基金,他是金牛基金经理。

  曾经两次成功参与基金公司筹办的李克难,如今迎来了职业生涯的第三次重大挑战——筹办三年多的平安大华基金,终于到了接受市场检验的时刻。15日,公司首只产品平安大华行业领先基金开始发行。作为基金公司的掌舵人,李克难遇到了与上两次完全不同的行业环境和市场氛围——基金业经历了2007年的快速发展后进入瓶颈期,行业资产管理规模徘徊不前,市场份额进一步向大公司集中。再次起航,李克难坦陈,对于发行的前景保持清醒。在他看来,资产管理业的根本在于业绩,而业绩的根本在于培育一支具有优良文化的投研团队。在与中国证券报记者的交流中,他沉稳的言语传达出这样一个信息:经过三年多的磨砺,我们已经准备好了。

  李克难:平安大华基金管理有限公司总经理。复旦大学数学学士,湖南大学应用数学硕士、理学博士,拥有超过15年证券行业及近10年基金行业管理经验。曾任湖南省委省政府经济发展战略研究小组成员;湘财证券副总裁,湘财荷银基金管理有限公司(现泰达宏利基金管理有限公司)总经理,信达澳银基金管理有限公司总经理。2008年加入中国平安。

  事实上,李克难在这三年里干了一件很重要的事,“我们一直做实战演练。”

  至于另一位新基金公司平安大华,旗下60人团队人员,超过三分之一的人员是来自于其他基金公司,三分之一左右来自于平安集团的各专业公司,包括平安集团、平安寿险、平安证券、平安资产管理公司,另外不到三分之一的人员来自其他金融机构。

  要想在资产管理业脱颖而出,首先靠的是业绩。李克难认为,领先的业绩来源于优良的投研文化。“在我看来,好的投研文化,既有挑战性,也有纪律;既有协作、沟通、交流,也有严酷的竞争。”尽管公司在成立时,就延请了原华夏回报的明星基金经理颜正华,但事实上,李克难并不想单单依靠团队中一个或数个基金经理的明星效应,他更看重整个团队的合力。

  当然,平安集团的客户优势和销售优势并不能直接让平安大华受惠。“如何将平安集团的客户有效转化为基金公司客户,我们也在研究与探讨。”

  (理财周报见习记者陈强亦对此文有贡献)

  财通价值动量混合成立以来,上证综指有1.2%的跌幅,而该基金产品的净值有0.1%的跌幅。股市萎靡不振,让这些基金失去了表现的机会。

  据中国证券报记者了解,依托两个大股东,平安大华的投研团队可以定期与平安集团内部资产管理、证券、信托等进行交流,也可定期参加大华资产管理每季度的投资业务报告会。

  业余时间,李克难喜欢看书,并且特别喜欢看传记类的书籍。“人很容易迷失自己,特别是在成功之后。”李克难陷入了深思,“不管是个人还是企业,成功的经历往往都很相似,但失败的经历却各有不同,多看传记类的书籍,体会一些企业和成功人士从辉煌走向失败的历程,从中吸取经验和教训,避免重蹈覆辙,无论对自己还是对公司的发展都有诸多益处。”

  理财周报记者希望从李克难这个窗口,了解和认识这家新基金公司。

  而财通基金和方正富邦于2011年12月先后发行一只产品。至于国金通用、长安基金、安信这3家基金公司,则正在筹划它的“处女作”。

  李克难:拥有近10年的基金公司管理经历,在率领团队进行投资研究、产品设计创新、基金渠道销售等方面均具有丰富的经验。2001年负责筹建湘财合丰基金公司(现泰达宏利)并担任首任总经理;2004年筹建汉唐澳银基金公司(现信达澳银)并担任总经理;2008年6月负责平安大华筹备,2011年元月公司成立后任总经理。

  平安集团的发展模式是要做就要做好。“我们的目标是,尽快发展成基金行业中有竞争力的公司。在盈利方面,我们现在报的经营计划中,预计两到三年内是要亏损的。基金行业的特性决定了基金公司并非能在短时间盈利,公司股东对目前基金行业的经营环境与形势也都有很清楚的认识。”李克难表示。

  解密平安大华40人团队:三分之一来自其它基金,三分之一来自平安体系,三分之一来自证券等机构。

  平安大华基金总经理由李克难担任,李克难拥有近10年的基金行业管理经验。

  当前的市场变化波诡云谲,在这个当口发行新基金,尤其是公司第一只产品,需要相当大的底气和勇气,李克难的底气来自两个已经运行一年多的虚拟账户的优异业绩。

  证券时报记者 杨波

  李克难说:“我们和外方股东方面也沟通好了,并且制订了一系列培训计划,相关人员和外方股东一起实习培训,可以使我们的战斗力更强。”

  董事长一职由杨秀丽担任,杨秀丽拥有超过22年的金融、证券行业管理经验,曾经担任平安证券董事长兼总经理。

  李克难并不认为在中小公司突围战中存在“弯道超越”的空间。“从理财本身来说,我觉得是没有捷径可以走的。要给投资者创造财富,一定是要踏踏实实地做好工作——做好你的投资研究,做好你的风险控制,做好你的服务,这些是完全没有捷径的。”

  “我们有充分的思想与心理准备。”平安大华基金公司总经理李克难微笑着说。

  “筹备这些年,我们和外部渠道建立了广泛的联系,大行拜访了很多次。比如中国银行、工商银行、建设银行等。其中,中国银行和工商银行已经达成了明确的合作意向。现在也在和农行谈。当然,平安也是一个主要的销售渠道,我们的基金销售会在平安内部体系和银行同时进行。”李克难说。

  规模尚小,盈利无望,烧钱开路,此为无奈之举。

  2010年初,在平安集团的支持下,他们开通了两个虚拟账户,通过虚拟账户进行实盘交易,而且严格遵照公募基金的估值和基金会计制度运作,其中一个账户仓位保持在100%,20亿的规模,从2010年初到年末,共取得了9%以上的正收益,跑赢比较基准沪深300指数19.8个百分点。另外一个规模为3亿的虚拟账户则是追求绝对收益,业绩基准为年化10%,从2010年7月份到年底,该账户取得了14%左右的收益,期间净值始终保持在面值以上。设立虚拟账户的初衷是在公司筹办过程中,让投研人员保持与市场的联系。经过这一年多的运行,李克难告诉中国证券报记者,公司的投资模式、投资流程已经非常成熟。

  ●在盈利方面,我们现在报的经营计划中,预计两到三年内是要亏损的。基金行业的特性决定了基金公司并非能在短时间内盈利,公司股东对目前基金行业的经营环境与形势也都有很清楚的认识,已经做好了较长时间内战略投入的准备。

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  团队大比拼,无奈净值缩水

  “在目前的这个市场环境下,作为基金公司,还不太适合过早地就把自己定位在某一个投资领域里面。”李克难说,“因为你的投资风格、投资团队要经过实战的演练,才能展现你真正的强项在哪里。” 另外,中国现有证券市场,从某种意义上说,还没有足够大到可以让一些公司专门做某一项业务。因此,李克难介绍平安大华的产品线策略——充分发挥优势,给投资者提供一个完整的产品线,在这个过程中,逐步形成自己的特色并向这一方向发展。

  2008年初,李克难加盟平安,负责平安大华基金公司的筹建工作。“当初选择平安大华,是因为平安集团的平台很大,在这个平台上能发挥自己的作用,同时提升自己的职业素养。”

  1月6日,在深圳CBD的大中华国际交易广场8楼李克难接受了理财周报记者的专访。这是他基金生涯中的第三个总经理室。落地窗外,视野广阔。

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金沙网址 1平安大华基金总经理 李克难

  没想到,平安大华的批文三年之后才拿下来,“三年的筹备期,确实出乎我意料的长。”李克难表示。但三年的时间,李克难没有浪费,他带领公司相关人员做了多方面的准备工作,除了办公场地、基金运营系统、队伍建设等常规准备工作,精通业务的李克难更做了两方面实质性的准备:一是整个团队的磨合,建立起良好的协调沟通运行机制;二是在优化投资研究流程并进行实战模拟。

  李克难说:“希望我能在这里退休。”

  其他核心成员还包括:主管渠道的副总经理王家俊,曾任汇添富基金管理有限公司南方分公司总经理;基金投资部副总监吴松凯,曾任工商银行(601398)深圳分行投资银行部投行财务顾问;专户投资部副总监吴成勇,具有18年证券、基金从业经验。

  □本报记者 江沂 方红群

  ●如果从销售角度来看,平安集团的高净值个人客户和机构客户,为平安大华带来了其他基金可能不具有的客户优势。未来,一旦专户业务放开,平安大华会将专户业务作为公司重要发展业务之一,与公募业务同等重视。目前公司在专户业务的人员配备、制度架构、系统建设方面,已经做好了相关规划。

  而在风控方面,平安大华也从两大“巨头”处取了不少经。比如,平安资产在决定资产配置时,做决策的人和实际操作的人是分开的。买卖股票的人只是执行决策,但不参与决策的制定,这就很好地保障了决策的客观和理性,因为如果本身操作的人参与决策制定会有一定的个人偏向。

  其次为方正富邦创新动力股,1月6日的净值为0.999。财通基金价值动量混合净值为0.996元、富安达优势成长股0.943元、平安大华行业先锋股0.900元。平安大华一只产品取得了正收益,而其他新基金公司的产品出师不利,净值均淹没在水平线以下。

  对于一家新成立的基金公司,这无疑是更加艰难的考验。

  “筹备过程中,在平安集团的大力支持下,我们采用模拟的形式,进行投研体系实战演练。具体来说,就是平安集团安排了一个近20亿规模的模拟资金账户,我们完全按照公募基金流程进行模拟投资操作。经过一年多的运作,在不能做选时的情况下,这个帐户2010年业绩超越沪深300指数19个百分点。“我们完全按照公募基金的要求实践运作,在风控,估值清算,股票库的建立和维护,监察稽核等经过实战的考验,可以说我们有信心在未来的管理上能取得比较理想的成绩。”李克难信心满满地对记者表示。

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  投研团队的“狼群”文化

  ·观 点·

  今年已51岁的李克难第三次成功筹建的基金公司平安大华终于成立了。

  数据统计,2011年成立的7家新基金公司发行工作渐次展开:其中平安大华已发两只产品,富安达紧随其后也发行首只基金。

  在回答希望基金经理和研究员更像狮子还是更像狼的问题时,李克难说,“我希望他们是狼群。其中必定有一个领头的狼,但整个狼群的威力,并不决定于某一个体独立的力量,而是整体的力量。单个拉出去,每一个的威力也许难以全部发挥,但合到一起,则每一个都有很强大的威力。”据他介绍,平安大华基金目前采取“投研合一”的模式,在对研究员的考核上,不仅要求他们挖出牛股,还要重点考核这些挖掘出来的股票对基金经理实际投资所做的贡献。而对基金经理的考核,不仅要看相对于比较基准的业绩,同样也要考察他们对研究员推荐股票的合理运用程度。

  对于基金行业最头痛的销售问题,李克难深知自己有一场硬仗要打。平安集团的背景,给了李克难一些底气,“当初选择平安大华,也是看好平安集团作为综合金融集团的实力:平安集团拥有6000多万客户和近50万人的销售队伍。另外,平安证券、平安银行和深发展也都具有基金产品的销售资格和经验。”

  在平安大华基金总经理李克难答应接受理财周报独家访问后,记者就一直在想一个问题——这群被马明哲看中的团队是一个什么样的团队?因为马明哲绝对不能容忍平安大华基金成为二流、三流基金公司。

  基金业战火纷飞,硝烟四起,老基金公司尚且生存困难,后来者又何以立足?

  在接受中国证券报记者采访的过程中,李克难反复提到“投研文化”四个字,可见他对此非常重视。

  李克难深知,优良的投资能力是基金公司的立身之本,为了锻炼投资团队的实战能力和检验投资策略的有效性,平安大华基金模拟了两个投资账户,采用不同投资策略进行实盘操作。虽然资金量不算大,李克难仍然是慎重对待,从内部投资流程到相关制度,从估值清算到风险控制甚至监察稽核,都遵照公募基金的标准流程来做。“我们按照成熟基金公司的要求,定期召开投委会与风控会,无论市场判断还是对重仓股的审核,都按程序办,一步都不能少。一年多下来,整个公司的投资管理体系、流程都清晰了,团队协作和公司文化也渐渐形成。”

  渠道对于一个基金公司来说,也是生存攸关的。平安集团在渠道方面的优势毋庸置疑,而三年筹备中,李克难也将相当一部分精力放在了渠道建设上。

  从产品种类看,大部分公司选择了股票型基金产品作为首发。这7家新基金公司在2011年共发行5只产品,就有3只产品属于股票型基金。同花顺(300033)数据显示,截止1月9日,净值最高的为平安大华深证300指数增强,达到1.002元。

  不谋求“弯道”超越

金沙网址 2 平安大华基金公司总经理李克难喜欢阅读,特别喜欢看传记类的书籍

  在此之前,李克难先后筹备过两家基金公司:湘财合丰基金(现泰达宏利基金)和汉唐澳银基金(现信达澳银基金)。媒体和基金业人士都笑称他的名字和经历特别相似,克难,克服困难。而李克难自己却有另一种解读:“其实,我选择平安大华,并不是挑战困难,而是我认为平安的平台够大,在这个平台上能发挥自己的作用,同时提升自己的职业素养。”

  公司总经理李剑锋在南京证券负责了15年的投资和研究工作,历经数轮牛熊转换的市场锤炼,是南京证券近五年来证券投资年平均盈利达50%的主要功臣之一,目前还担任公司投决会主席。

  平安集团长期以来以强大的执行力著称。外界一直猜测,平安大华如何将平安集团的客户资源“为我所用”。“作为一个保险系的基金公司,未来,我们会在产品设计、客户服务和营销模式方面,在合规的前提下不断地探索、创新。”李克难说。他举例,利用平安车险、寿险平台,可以考虑对现有的基金客户提供道路救援、医疗等增值服务。另外,一旦获得专户资格,平安大华也有可能针对保险的一些特定客户,度身定做一些产品。展望未来,若有关部门允许保险机构代销基金,保险系基金将获得更大的渠道优势,也将印上更多的保险色彩。

  2011年,基金行业面临的形势依然严峻:全行业“滞胀”,虽然各家基金公司攒足了劲发新产品,基金公司管理的资产规模却一直在下降;银行渠道越来越拥挤,银行的要价越来越高,基金公司亏本销售新产品,而且可能回本无望。

  李透露,平安大华投资总监是出身华夏的颜正华,颜在2009年上半年加入平安大华筹备组。这个鼎鼎有名的人物曾担任过华夏回报、华夏回报二号的基金经理。在他管理的2007年至2009年,华夏回报及华夏回报二号获得同类型基金两年期回报率第一名,名列同期开放式股票型基金前10名。

  副总经理蒋晓刚,则具有19年证券从业经历;督察长陈宁,也具有18年的证券从业经历;首只基金产品的基金经理孔学兵,具有15年的证券自营经历。

  虽然有诸多不易,复旦大学数学系出身的李克难仍然非常热爱基金业,“感觉基金业与自己的性格与思维方式比较契合。”或许是多年数学学习与教学养成了严谨、逻辑性极强的思维习惯,李克难对金融业有天生的亲近感。

  李颇为自豪,“核心团队是强强联合。”

  财通基金在股东方的支持下,迅速组成一个团队。财通基金共有60多位员工,管理层中来自大股东财通证券的只有2人,一是作为董事长的阮琪,另一位是参与筹备的副总经理,主要业务骨干多来自其他基金公司。

  李克难档案

  李克难说:“我们的运营系统可以说是比较先进的,在行业内算靠前的。比如我们已经建设实现了异地的系统灾备,它与数据灾备的差别在于,万一公司运营系统遇到突发的大灾难,具有异地灾备系统的公司可以马上在另一个地方启用灾备系统正常工作,比方说平安大华在深圳的系统出了问题,上海那边可以马上启动灾备系统。行业里只有为数不多的几家基金公司具有异地灾备系统。”

摘要:新成立的基金公司,准备好先亏三年。 基金业战火纷飞,硝烟四起,老基金公司尚且生存困难,后来者又何以立足? 2011年成立的新公司配置好豪华的投研阵容,无奈净值跌声一片。在第一只产品发行上,可谓铆足了劲,基金成立后还要面临着巨大的赎回压力,典型代...

  ●平安集团作为一个综合性金融集团,有8万多名正式员工、近50万业务员,拥有超过6000万个人客户、200万机构客户的资源。怎样把这些客户资源在合规前提下跟基金搭建一个桥梁?这方面,我们一直在积极探索。

  5600万的庞大客户群如何利用?李克难表示,除了在合规前提下资源共享外,在产品设计方面也占据“先天优势”。平安寿险有很多高端客户,设计产品前先和他们充分交流,真正掌握高端客户群的需求,再有针对性地设计区域产品,这样就为发行奠定良好的基础。

  然而,即使拥有各以为豪的团队,其所在公司的基金产品净值并不如意。

  ●适度储蓄对于所有家庭而言仍然是必要的,但以目前的利率和物价水平,银行储蓄无法保证财产的保值,更不必谈增值,因此,中国家庭以储蓄为主的理财观念必须适时改变。

  “平安集团内部的销售渠道,例如平安证券,平安银行,深发展银行已经具有较为丰富的经验和资格。据悉,平安大华销售团队中也有一部分人员来自集团内部,这些资源都可以直接拿来共享。”

  2011年3月份,平安大华将很快发行第一只产品,李克难透露:“第一只产品将是股票型基金,会由投资总监颜正华担当基金经理。对于这只基金的发行成功我们很有信心,业绩回报方面也很有信心。”

  马明哲为什么要办一家基金公司?因为他手里有5600万客户资源和200万机构客户资源。这是一张大牌——从客户资源单循环、双循环到复合交叉循环,实现一个马明哲梦想的“万佛朝宗计划”。显然,平安大华最有优势,它是平安保险、平安银行、平安信托的一个最下游平台。

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