前三季寿险企官网流量14亿次,第三方远超官网

作者:理财保险

和讯保险消息 近日,中国保险行业协会发布了2015年1-9月人身险网销经营数据。今年前三季度互联网人身保险保费再创历史新高,首次突破千亿元,实现累计年化规模保费 1181.9亿元,是去年同期的4倍,同比增长高达332.24%,较今年上半年增长161.02%,占人身险行业1-9月保费总收入的比例达到6.3%。其中仅7-9月的累计保费收入就达729.1亿元,远远高出2014年全年353.2亿元的水平,互联网人身险业务发展态势迅猛。

中国保险行业协会最新公布的数据显示,2016年前三季度互联网人身保险的各险种中,寿险仍是主力险种,但占比有所下降,而年金保险突出重围,成为第二大险种。

同时,互联网保险市场经营主体稳步增加,截止到三季度末,开展网销经营业务的人身险公司数量从2014年的52家增长到58家,占人身险公司总数已达81%。

根据中保协人身保险专业委员会对行业经营数据的统计,2016年1-9月互联网人身保险市场发展势头强劲,实现累计年化规模保费1389.2亿元,同比增长17.5%,与2015年互联网人身保险全年保费水平接近。互联网人身保险的增长态势显著,日渐成为寿险业的重要销售渠道和营销方式之一。

据统计显示,目前互联网人身保险仍以第三方平台为主,官网为辅。人身险公司通过第三方平台承保件数达到16,259.13 万件,实现的业务规模保费高达1150.2亿元,占互联网人身保险总保费的97.32%,同比上升3.04%。人身险公司官网的网站流量为72,957.27万次,投保客户86.25万人,承保件数85.19万件,但保费仅有31.7亿元,在互联网人身保险总保费中的占比尚不足3%。整体来看,行业通过第三方渠道实现的保费及承保件数都远高于官网销售。

从渠道结构来看,目前互联网人身保险仍呈现以第三方平台为主、官网为辅的发展格局。2016年1-9月,人身险公司通过第三方平台承保件数达到1.9亿件,实现的业务规模保费高达1324.3亿元,较去年同期增长15.1%,占互联网人身险总保费的比重高达95.3%。2016年1-9月,人身险公司官网的网站流量为14.2亿次,投保客户数达397.3万人,承保件数1313.1万件,但实现的业务规模保费仅有64.9亿元,虽然是去年同期的2.1倍,但占互联网人身保险保费的比重仍不足5%。整体来看,互联网人身保险业务通过第三方渠道实现的规模保费及承保件数都高于官网渠道。

从人身险公司总体业务结构上来看,前三季度互联网人身保险的各险种中,健康保险年化规模保费为6.6亿元,仅占比0.6%,意外保险年化规模保费为32.7亿元,仅占比2.7%。而人寿保险仍为主力险种,实现年化规模保费1142.6亿元,占比高达96.7%,较上半年提高1.2%,主力优势地位进一步巩固。其中万能险年化规模保费合计496.7亿元,占互联网人身保险保费的比例达42%;投连险年化规模保费达到542.8亿元,占互联网人身保险保费的比例高达45.9%,较上半年上升了24个百分点,市场份额显著扩张,发展速度较快。

从人身险公司总体业务结构上来看,前三季度互联网人身保险的各险种中,寿险仍是主力险种,但在互联网人身保险总保费中的占比有所下降。1-9月,互联网寿险共实现规模保费1125.5亿元,占互联网人身险总保费的81.1%,较去年同期下降15.6个百分点。其中,万能险业务在2016年前三季度共实现规模保费206.7亿元,占互联网人身保险总保费的比重仅为14.9%,较去年同期大幅下降。而投连险发展迅速,2016年前三季度投连险业务共实现规模保费639.9亿元,占互联网人身保险保费的比重上升至46.1%,较上半年提高近3个百分点,较2015年年底提高21.8%,市场份额显著增加。

值得注意的是,根据统计来看,年金保险异军突起,2016年前三季度共实现规模保费224.5亿元,占互联网人身保险保费收入的比重达16.2%,成为互联网人身保险第二大险种。虽然意外险的保费收入仅占互联网人身保险保费收入的1.2%,但从承保件数来看意外险产品仍占据主力地位,占人身保险公司互联网保险业务承保件数的比例高达67.5%。健康保险共实现规模保费21.9亿元,占比为1.5%。

此外,互联网人身保险市场经营主体稳步增加,截至三季度末,共有61家人身险公司开展互联网保险业务,较2015年同期新增3家,增幅为5.2%。占人身险会员公司总数的八成,其中中资公司39家,外资公司22家。

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